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中国农业银行吉林省延边分行 2013.07-2015.01 综合柜员兼二级主管 见下文
天津恒大原辰美容医院有限公司 2015.03-2016.06 出纳主管 见下文
一、入行前实习阶段,从事大堂引导员一职。
通过帮助客户填单、引导分流,减轻柜员工作量,并提高自助终端的使用率。熟悉银行业务的操作流程。
二、在农业银行任职综合柜员时的工作内容:
1、办理各类现金业务的收付业务,清点及复核。熟练掌握残损币兑换标准及流程,能够鉴别假币,并以珲春市第一名的成绩通过中国人民银行举办的《反假货币证书》考试。
2、本外币账户开、销户,各类挂失及解挂,协助法院等机关对账户进行的冻结与扣划等。
3、对公账户对账单交割、个人三方存管关系建立与联通(证券)。
4、通过实时关注黄金、理财、基金、保险等市场动态,挖掘潜在客户,增大吸储量。
5、西联汇款及普通汇款。
6、农户小额贷款、房抵贷贷款、助业贷款等贷款的发放及收回,利息试算等。
7、跨行汇款、对公账户现金支票及转账支票的支取及转账等实际业务。
8、办理营业用现金的领解、保管,登记柜员现金登记簿;办理营业用重要空白凭证和有价单证的领用及保管。
9、网上银行、手机银行、短信提醒等多种个性化服务的开通与维护。
10、系统掌握各类卡种的特性与使用。
三、在农业银行兼任二级主管时的工作内容:
1、主要负责对柜员当日的各类账务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释、银行规章制度执行情况的检查监督等。
2、编制整理科目日结单,总账及明细账。打印各类报表及客户入账单(对公)。
3、负责对柜员的业务指导、业务授权、后台预警核销等。
4、保证监控设施、安全消防、ATM机等所有机器及整个营业部整体的正常运行。
四、在天津恒大原辰美容医院有限公司担任出纳主管时的工作内容:
负责医院前期筹备、运营后资金状况及所有银行账户开户及变更业务(基本户、一般户、人民币及外币资本金户)、负责办理中外籍员工工资卡及工资发放、pos机及取款机的厂家选择与安装等。通过自身的不断努力以及与各银行的不断沟通与协调,为医院正常运营提供了资金保障与后台支持。
1、办理现金收付和银行结算业务,进行现金收付和银行结算核算,掌握资金动态状况,及时填报资金动态表。
2、及时登记现金、银行存款、第三方收款平台日记帐。
3、日常现金收取支付及保管,重要空白凭证的购买、保管、使用。
4、办理银行及税务相关业务。
5、一些跑外的涉及资金进出的工作,做到账实相符,做好每一笔经济业务的收付工作,保证合理、合法、正确性。
6、监督收银员票据的真实性、准确性,严格把控优惠及折扣操作是否合规,每日做好日结表及台账,次日提供给财务经理。
7、编制月中月末库存现金盘点表。
8、定期将公司银行存款账面余额与银行对账单核对,并按月编制银行存款余额调节表。
9、为提升公司的收益,定期办理定期存款以及协定存款等理财产品。
10、负责收入数据的审核及数据汇总,并做进一步分析,为运营提供数据保障。
11、负责部门资产购置及入库、排班、培训等日常事务。
12、进行每月收入分析及拟定各地区收款指引及收银员培训工作。
13、银行询证函,pbc及资产申报表等报表填报工作。
14、人民币及外币资本金账户的开销户及资金使用。
15、工资代发业务的申请及工资卡办理。
16、法人及公章等内容的变更工作。